pko zabezpieczenia emerytalnego 2020 opinie

Sektor living jest stosunkowo nowym zjawiskiem w Polsce, ale większa aktywność funduszy inwestycyjnych w 2020 r. nie ma znaczącego wpływu na szeroki rynek mieszkaniowy. Handel nieruchomościami Po spowolnieniu wzrostu cen mieszkań w drugim półroczu 2020 r. na szerokim rynku, z lokalnymi spadkami cen w okresie po wybuchu pandemii, do PKO Zabezpieczenia Emerytalnego – specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty, z wydzielonymi Subfunduszami: - Subfundusz PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020, - Subfundusz PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2030, PKO BP +75,20%: 50% wpłacanej kwoty (nie więcej niż 400 zł) 15% wartości wypłaty (nie mniej niż 200 PLN) www.pkopte.pl: Pocztylion Plus +38,10%: od 3,0% do 0,0% - uzależniona od łącznej sumy wpłat na rachunku IKZE: 10% wartości wypłaty (minimalnie 100 PLN) www.pocztylion-arka.pl: Nationale-Nederlanden (kategoria A) +184,90%: 80 PLN W 2023 roku wzrosną roczne limity wpłat na Indywidualne Konta Emerytalne (IKE), Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) oraz Pracownicze Programy Emerytalne (PPE). W 2023 roku limity te będą wynosiły 20.805,- zł dla IKE, 8.322,- zł dla IKZE (12.483,- zł w przypadku przedsiębiorców) oraz 31.207,50 zł w przypadku PPE. Systematyczne odkładanie nawet małych pieniędzy to bardzo cenny nawyk. Istnieje wiele powodów, dla których warto regularnie oszczędzać nawet niewielkie kwoty. Kiedy skończysz pracować zawodowo i przejdziesz na emeryturę, zgromadzone oszczędności zwiększą poczucie stabilności finansowej (zapewnią dodatkowe źródło dochodu) oraz pozwolą na realizację odkładanych dotąd planów nonton film game of thrones mother of dragons. Wzbogacenie systemu motywacyjnego o dodatkowe świadczenia, wdrożenie nowoczesnego sposobu oszczędzania środków na emeryturę z wykorzystaniem zachęt fiskalnych i efektywne premiowanie stażu pracy w banku, to tylko niektóre korzyści wdrażanego właśnie w PKO Banku Polskim Pracowniczego Programu Emerytalnego (PPE).Pracownicze programy emerytalne należą do grona elitarnych świadczeń oferowanych przez pracodawców. Są formą zorganizowanego oszczędzania finansowanego przez pracodawcę, który chce zapewnić swoim pracownikom wyższą emeryturę i jednocześnie umożliwić im oszczędzanie własnych, dodatkowych środków z wykorzystaniem najtańszych produktów finansowych na rynku. Wpłacane w ramach PPE składki są przekazywane do wybranych przez pracowników funduszy inwestycyjnych. Składki powiększone o osiągnięte z ich inwestowania zyski stanowić będą w przyszłości dodatkowe świadczenie emerytalne PPE PKO Banku Polskiego może zostać pracownik, którego staż pracy w banku wynosi co najmniej 6 miesięcy. Składkę, która przekazywana jest do programu, finansuje – w wysokości 3 proc. wynagrodzenia – pracodawca. Jednocześnie każdy z uczestników będzie mógł wpłacać do PPE za pośrednictwem pracodawcy dodatkowe środki (minimalna kwota wynosi 50 zł). Zarządzającym środkami PPE będzie PKO TFI – środki będą inwestowane w fundusze inwestycyjne wybrane z oferty ofercie programu będzie można wybrać jeden z dwóch wariantów inwestowania: opcję „otwarta architektura” lub „life cycle”. W pierwszej będzie można budować własny portfel inwestycyjny w oparciu o wybrane subfundusze PKO TFI. Uczestnik wybiera nie więcej niż 5 subfunduszy inwestycyjnych (z 8 proponowanych) i ustala podział procentowy środków lokowanych dla każdego z wariancie drugim uczestnik wybiera jeden subfundusz zabezpieczenia emerytalnego (z 5 dostępnych), do którego trafia 100 proc. przekazywanych środków. W tej opcji, aby znaleźć optymalny dla siebie fundusz, a tym samym sposób inwestowania, uczestnik programu będzie musiał jedynie określić przewidywaną perspektywę inwestowania. W przypadku PPE perspektywa ta powinna być zbieżna z zaplanowanym czasem oszczędzania środków do momentu ich wypłaty (możliwej po ukończeniu 60 roku życia). PKO TFI zaoferowało subfundusze zabezpieczenia emerytalnego przeznaczone dla osób, które planują wypłacić środki poczynając od 2020 roku aż do 2060 roku. Subfundusz, który uczestnik wybiera na podstawie swojego wieku przejścia na emeryturę, dostosowuje samoczynnie ryzyko i strukturę aktywów, w które inwestowane są środki. Oznacza to, że subfundusz z czasem zmienia strukturę inwestycji z bardziej ryzykownych (akcje) w kierunku bezpiecznych (obligacje).We wszystkich funduszach, które zostaną zaoferowane w ramach PPE opłaty za zarządzanie dla PKO TFI są około trzykrotnie niższe w porównaniu do inwestycji indywidualnych. Warto także podkreślić, że programy emerytalne to wciąż jeden z nielicznych rodzajów inwestowania zwolnionych w Polsce z podatku od dochodów kapitałowych. Szacuje się, że w wiodących branżach w Polsce (sektor farmaceutyczny i dóbr szybko zbywalnych) liczba pracodawców zapewniających swoim pracownikom PPE nie przekracza 25-40 proc. Natomiast liczba banków oferujących programy emerytalne jedynie nieznacznie przekracza średnie wskaźniki dla innych branż. Łącznie w programach emerytalnych uczestniczy ok. 350 tysięcy osób. Grupa ta stanowi mniej niż 3 proc. czynnych punktu widzenia skali PPE PKO Banku Polskiego będzie jednym z kilku największych w Polsce i jednocześnie jednym z dwóch największych programów emerytalnych w sektorze finansowym. Składka, którą bank przekazywać będzie co miesiąc na konta uczestników, jest bliska średniej rynkowej. Pod względem całkowitej kwoty składek, a tym samym kosztów, jakie poniesie bank, program należeć będzie do pierwszej piątki PPE w Polsce. 5 lipca 2013 roku Komisja Nadzoru Finansowego wpisała PPE PKO Banku Polskiego do rejestru pracowniczych programów PKO Bank Polski Dla Zarządu PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna Ul. Puławska 15 02-515 Warszawa Wykonaliśmy prace atestujące zgodność metod i zasad wyceny aktywów („metody i zasady"), wydzielonych w ramach PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO – specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, ul. Puławska 15, 02-515 Warszawa („Fundusz”), następujących subfunduszy: 1. Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2020, 2. Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2030, 3. Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2040, 4. Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2050, 5. Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2060, („Subfundusze”) z przepisami dotyczącymi rachunkowości funduszy inwestycyjnych, a także zgodność i kompletność tych zasad z polityką inwestycyjną Subfunduszy opisaną w statucie Funduszu, stanowiącym załącznik do niniejszego Prospektu („Statut"). Metody i zasady wyceny aktywów przyjęte przez Subfundusze przedstawione zostały w Rozdziale III punkt 13 Prospektu informacyjnego Funduszu („Prospekt"). Polityka inwestycyjna Subfunduszy jest zawarta w części II Statutu załączonego do Prospektu. Za przyjęcie metod i zasad wyceny aktywów Funduszu oraz zgodność z obowiązującymi przepisami rachunkowości funduszy inwestycyjnych oraz zgodność i kompletność tych zasad z polityką inwestycyjną Funduszu odpowiedzialny jest Zarząd Towarzystwa. Naszym zadaniem było sporządzenie oświadczenia niezależnego biegłego rewidenta na podstawie prac wykonanych w ramach usługi atestacyjnej. Nasze prace wykonaliśmy stosownie do Międzynarodowego Standardu Usług Atestacyjnych 3000 „Usługi atestacyjne inne niż badania lub przeglądy historycznych informacji finansowych". Nasza praca polegała wyłącznie na zapoznaniu się z opisanymi w Prospekcie metodami i zasadami wyceny aktywów Funduszu i porównaniu z przepisami dotyczącymi rachunkowości funduszy inwestycyjnych, w szczególności wymogami ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości ( z 2009 r. Nr 152, poz. 1223, z późn. zm.) oraz wymogami Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 24 grudnia 2007 r. w sprawie szczególnych zasad rachunkowości funduszy inwestycyjnych ( Nr 249 poz. 1859) („Rozporządzenie"). Ponadto zapoznaliśmy się z polityką inwestycyjną każdego z Subfunduszy opisaną w części II Statutu, aby stwierdzić, czy zawarte w Prospekcie metody i zasady wyceny aktywów obejmują wszystkie ujęte w Statucie inwestycje. Uważamy, że przeprowadzone prace stanowią wystarczającą podstawę do sporządzenia niniejszego oświadczenia. Na podstawie przeprowadzonych przez nas ograniczonych prac atestacyjnych stwierdzamy, że naszym zdaniem metody i zasady wyceny aktywów: 1. Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2020, 2. Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2030, 3. Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2040, 4. Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2050, 5. Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2060, są we wszystkich istotnych aspektach zgodne z zapisami Rozporządzenia oraz ustawą o rachunkowości i polityką inwestycyjną przyjętą przez każdy z Subfunduszy, a także obejmują kompletnie składniki inwestycji subfunduszy wymienione: 1. dla Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2020 – w części II, Rozdział XIII Statutu Funduszu, 2. dla Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2030 – w części II, Rozdział XIV Statutu Funduszu, 3. dla Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2040 – w części II, Rozdział XV Statutu Funduszu, 4. dla Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2050 – w części II, Rozdział XVI Statutu Funduszu, 5. dla Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2060 – w części II, Rozdział XVII Statutu Funduszu, Niniejsze oświadczenie zostało sporządzone wyłącznie w celu dołączenia do Prospektu informacyjnego PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO – specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego w celu spełnienia wymogów określonych w art. 220 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych (Dz. U nr 146 z 2004 r. z późn. zm.) i nie może być wykorzystane w żadnym innym celu bez naszej pisemnej zgody. Działający w imieniu PricewaterhouseCoopers Sp. z spółki wpisanej na listę podmiotów uprawnionych do badania sprawozdań finansowych pod numerem 144: Adam Celiński Kluczowy Biegły Rewident Numer ewidencyjny 90033 Warszawa, 31 sierpnia 2012 r. 14. Fundusz nie tworzy rady inwestorów. Prospekt informacyjny PKO Zabezpieczenia Emerytalnego – specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty 10/80Podrozdział IIIa Subfundusz PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2020 1. Zasady polityki inwestycyjnej Subfunduszu PKO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO 2020 Główne kategorie lokat Subfunduszu do 60% Wartości Aktywów Subfunduszu w Instrumenty Dłużne będące przedmiotem oferty publicznej lub dopuszczone do obrotu na rynkach regulowanych lub będące przedmiotem obrotu na Innych Rynkach Zorganizowanych oraz depozyty o terminie zapadalności dłuższym niż 7 dni i papiery wartościowe, co do których istnieje zobowiązanie drugiej strony do ich odkupu (buy / sell back); do 100% Wartości Aktywów Subfunduszu w jednostki uczestnictwa innych funduszy inwestycyjnych otwartych mających siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne (w rozumieniu Ustawy) oraz tytuły uczestnictwa emitowane przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą, spełniające kryteria określone w Ustawie, jeżeli, zgodnie ze statutem lub innym właściwym dokumentem, podstawową kategorią lokat tego funduszu lub tej instytucji są kategorie lokat, o których mowa w pkt Proporcja pomiędzy poszczególnymi rodzajami lokat, będzie uzależniona od decyzji Towarzystwa popartych analizami dokonanymi przez Towarzystwo oraz danymi otrzymanymi ze źródeł zewnętrznych, z uwzględnieniem zasad dywersyfikacji lokat oraz innych ograniczeń inwestycyjnych określonych w Ustawie a także następujących zasad: a. całkowita wartość lokat Subfunduszu, o których mowa w pkt może wynosić od 0 do 60% Wartości Aktywów Netto Subfunduszu; b. całkowita wartość lokat Subfunduszu, o których mowa w pkt może wynosić od 40 do 100% Wartości Aktywów Netto Subfunduszu; Z zastrzeżeniem pkt udział każdego z instrumentów finansowych wskazanych w ramach limitów, o których mowa w pkt ma charakter zmienny co oznacza, że górną granicę danego limitu może stanowić każdy z instrumentów finansowych wskazanych w tym limicie. W ramach lokat, o których mowa w pkt Subfundusz może lokować do 50% swoich Aktywów w jednostki uczestnictwa każdego z następujących Funduszy PKO lub ich subfunduszy (dla każdego z wymienionych poniżej Funduszy PKO lub subfunduszy określono maksymalne stawki wynagrodzenia Towarzystwa za zarządzanie): a. PKO Obligacji – funduszu inwestycyjnego otwartego, i. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A, B i C – 1,8% ii. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A1, B1, C1 – 1,3% iii. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii E – 0,9% iv. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii F – 0,9% v. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii I – 0,0% b. PKO Obligacji Długoterminowych – funduszu inwestycyjnego otwartego, i. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A, B i C – 1,8% ii. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A1, B1, C1 – 1,3% iii. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii E – 0,9% iv. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii F – 0,9% v. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii I – 0,0%. c. PKO Skarbowy – funduszu inwestycyjnego otwartego, i. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A, B i C – 1,0% ii. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A1, B1, C1 – 0,9% iii. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii E – 0,8% iv. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii F – 0,8% v. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii I – 0,0% d. PKO Rynku Pieniężnego – funduszu inwestycyjnego otwartego, i. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A, B, C – 1,0% ii. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A1, B1, C1 – 0,9% iii. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii E – 0,8% iv. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii F – 0,8% v. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii I – 0,0% e. każdego z wymienionych poniżej subfunduszy wydzielonych w PKO Parasolowy – funduszu inwestycyjnym otwartym: - PKO Papierów Dłużnych Plus: i. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A, B i C – 1,8%, ii. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A1, B1, C1 – 1,3%, Prospekt informacyjny PKO Zabezpieczenia Emerytalnego – specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty 11/80 Fundusz inwestycyjny otwarty Mieszane PKO Zabezpieczenia Emerytalnego SFIO mieszane zagraniczne pozostałe 11,02 PLN Aktualna wartość 0,09 PLN / +0,82% Zmiana 1D Wyniki Informacje i oceny Treść ratingu Konkurencja Wyniki Informacje i oceny Treść ratingu Konkurencja Wyniki Funduszu Wybierz okres od do 1M 3M 12M 36M 60M 120M YTD MAX Stopa zwrotu Wartość jednostki Aktualne stopy zwrotu 1M 3M 6M YTD 12M 24M 36M 48M 60M 120M Stopy zwrotu - - - - - - - - - - - - - - - - - - - Stopy zwrotu - - - - - - - - - Pozycja w grupie - - - - - - - - - Metryka funduszu Data pierwszej wyceny Minimalna pierwsza wpłata 100 PLN Minimalna kolejna wpłata 100 PLN Wartość aktywów (na dzień 1,88 mld PLN Częstotliwość wyceny codzienna Jednostka dywidendowa Nie Opłata manipulacyjna (MAX) 0,50% Opłata stała za zarządzanie (MAX) 2,00% Opłata stała za zarządzanie (deklarowana) 0,75% Opłata zmienna za zarządzanie Brak Zarządzający Artur Trela (od Lech Mularzuk (od Radosław Pela (od Jarosław Stefanoff (od Jacek Lichocki (od Michał Rabiega (od Robert Wasiak (od Arkadiusz Bebel (od Artur Ratyński (od Marcin Zięba (od Dobre praktyki informacyjne 5/5 Fundusz spełnia wszystkie kryteria Dobrych Praktyk Informacyjnych Kryterium Ocena Publikowanie składów portfeli kryterium niespełnione kryterium spełnione Publikowanie danych o bilansie sprzedaży kryterium niespełnione kryterium spełnione Prezentowanie struktury portfela kryterium niespełnione kryterium spełnione Prezentowanie stopy zwrotu z benchmarku kryterium niespełnione kryterium spełnione Publikowanie opłat dla wszystkich jednostek kryterium niespełnione kryterium spełnione Oceny funduszu Brak oceny Ranking AOL 12M Brak oceny Ranking AOL 36M Reklama Wskaźniki ryzyka Na dzień Wartość Wartość dla grupy Ocena IR ? Relacja zysku do ryzyka – – bardzo słaby 1 2 3 4 bardzo dobry Odchylenie standardowe ? Zmienność wyników 1,62% – bardzo wysokazmienność 1 2 3 4 niska zmienność Wskaźnik Sharpe’a ? Zmienność inwestycji -0,20 – bardzo słaby 1 2 3 4 bardzo dobry Ważne dokumenty Profil inwestycyjny Nazwa grupy mieszane zagraniczne pozostałe Obszar geograficzny inwestycji Globalny Poziom ryzyka (SRRI) Średnie Benchmark 100% ICE BofA Poland Government Index (G0PL) Polityka inwestycyjna Fundusz lokuje aktywa w jednostki innych funduszy PKO TFI lub bezpośrednio w papiery wartościowe. Do 60% aktywów mogą stanowić dłużne papiery wartościowe. Całość zgromadzonych środków może być lokowana w jednostki funduszy dłużnych. Wyniki funduszu na tle grupy Zapisz się na Newsletter Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

pko zabezpieczenia emerytalnego 2020 opinie